Подскажите как можно узнать кому принадлежит р/с в банке на кого он зарегистрирован. У меня есть ИНН, р/с , название банка БИК. к/с. а кому данный счет принадлежит информации нет и незакрыт ли этот счет .
Ответы юристов ( 3 )
- 7,3 рейтинг
- 7763 отзыва эксперт
Данные сведения составляют банковскую тайну.
Согласно ст.26 ФЗ о банках и банковской деятельности Кредитная организация, Банк России, организация, осуществляющая функции по обязательному страхованию вкладов, гарантируют тайну об операциях, о счетах и вкладах своих клиентов и корреспондентов. Все служащие кредитной организации обязаны хранить тайну об операциях, о счетах и вкладах ее клиентов и корреспондентов, а также об иных сведениях, устанавливаемых кредитной организацией, если это не противоречит федеральному закону.
Осуществление различных финансовых операций нередко требует от пользователя целый набор необходимых реквизитов, но не всегда нужная информация находится «под рукой». Нередко пользователям нужно узнать по номеру счета точное название банковской организации. Аналогичная проблема возникает, когда в документах или платежном поручении отсутствует наименование банка, при этом осуществить транзакцию невозможно.
Как определить наименование банка по расчетному счету
Узнать точное наименование банка по расчетному счету без иных реквизитов довольно сложно. Опытный взгляд практикующего бухгалтера, возможно, даст наводку, но точную информацию получить проблематично. Здесь есть один выход – составить официальный запрос и отправить его в ряд основных банков (или тех, кому по логике может принадлежать счет). Естественно, это «поиск вслепую» и не исключено, что пользователю придется разослать десятки писем, но таким образом можно рассчитывать на получение достоверной информации.
Существует немало онлайн-сервисов, способных за деньги или бесплатно определить наименование банка. Доверять сомнительным ресурсам не стоит, ведь неизвестно, насколько актуальны информационные базы программ. При выборе платного сервиса стоит остановить свой выбор на надежном источнике, о котором можно найти положительные отзывы.
Какую информацию предоставляет БИК
Аббревиатура БИК расшифровывается как банковский идентификационный код. По номеру БИК можно определить наименование структурного подразделения банка и его юридический адрес. Если данные реквизиты прилагаются к номеру расчетного счета, то можно узнать, какому банку принадлежит сам счет.
Чтобы определить наименование финансового учреждения по БИК можно воспользоваться Интернетом.
На просторах Всемирной сети есть масса полезных сервисов, способных предоставить нужную информацию об учреждении по идентификатору банка. Среди многочисленных ресурсов можно выделить сайт bkip.ru. Также можно использовать специальную бухгалтерскую программу, например 1С. Если при создании контрагента ввести номер расчетного счета и БИК, наименование банка и корреспондентский счет проставляются автоматически.
Когда возникает обратная ситуация и нужно узнать реквизиты конкретного банка, необходимо посетить официальный ресурс финансовой организации. В разделах «Информация о банке», «Физическим лицам» или «Частным лицам» всегда указываются все банковские реквизиты, эта информация является публичной. Если удобно, можно обратиться напрямую в филиал, где оператор предоставит номера счетов и БИК в бумажном виде.
Как узнать банк по номеру карты
В номере пластиковой карточки зашифрована информация о банке-эмитенте, платежной системе, статусе и типе карты (кредитная или дебетовая). Если возникает необходимость определить наименование банковской организации по номеру, на помощь придут различные онлайн-сервисы, но как показывает практика, такие системы нередко дают сбой.
Чтобы получить максимально точную информацию, можно протестировать несколько сервисов, после чего проанализировать результат.
Подобные системы работают по простому принципу – первые 6 цифр это так называемый БИН карты или банковский идентификационный номер. Он един для всех выпущенных карточек, например, карты Visa от Сбербанка всегда начинаются с комбинации 4276 или 4279. Соответственно, карточки другого банка будут иметь совершенно другую комбинацию.
Первая цифра указывает на тип платежной системы:
- 5 – MasterCard;
- 4 – Visa;
- 3 – American Express.
Последующая комбинация из 5 цифр говорит о типе карты (Gold, Platinum) и содержит зашифрованную информацию о наименовании банка. Эти данные не являются секретными, но тем не менее не находятся в свободном доступе. Специальные сервисы анализируют цифровую комбинацию и методом подбора определяют банк из списка в своей базе данных.
Альтернативный метод – сравнить номер карты со своими карточками, возможно, цифровой код совпадет. Других способов определить банк частному лицу пока нет. Рекомендуется узнавать все реквизиты счета вместе с номером карточки, в противном случае пользователь может столкнуться с некоторыми сложностями при проведении различных операций.
Как проверить расчетный счет ИП и ООО онлайн на блокировку налоговой и на арест
В статье разберем способы проверки номера счета контрагента. Узнаем, как определить блокировку налоговой через сайт инспекции и по ИНН организации. А также рассмотрим, какие онлайн-источники помогут выявить арест счета.
Причины проверки счета
Бизнес-деятельность всегда связана с определенными рисками. Не исключен факт сотрудничества с недобросовестными партнерами, однако, если знать, кому принадлежит расчетный счет, некоторых трудностей можно избежать. Так, проверка необходима в следующих случаях:
- Образовалась задолженность, а желания погашать ее нет.
- Обязательства по контракту не выполняются.
- При первой сделке с партнером.
- Связь с организацией утеряна и пр.
Рекомендуется проверять контрагентов предварительно по открытым источникам и специальным сервисам.
Как проверить ограничения по расчетному счету
Расчетный счет состоит из 20 цифр и присваивается банковским учреждением каждой организации. у последней есть право открывать одновременно несколько р/с в разных банках. Есть число легальных способов проверки расчетного счета, а именно:
- Анализ договоров, ранее заключенных с фирмой.
- Использование возможностей ПО (например, через систему 1С).
- Обращение к сведениям из счет-фактуры.
- Посещение ПФ РФ (там могут оказать помощь в решении вопроса).
- Получение информации на наличие ограничений в органах налоговой службы.
- Проверка в режиме онлайн.
- Обращение в банк, где предприятие открыло счет.
Как проверить расчетный счет онлайн
В дистанционном режиме существует несколько способов проверки счета контрагента. Так, на официальном сайте крупнейшего кредитора РФ — Сбербанка — имеется специализированный сервис, позволяющий выяснить отдельную информацию о юридическом, а также физическом лице.
Кроме того, в сети есть множество справочников, позволяющих узнать такие данные о партнере:
- Наименование компании.
- Адрес расположения.
- Рабочий телефон.
- Номер счета.
Используя стандартный поисковик, вы найдете все необходимое.
Как проверить расчетный счет по ИНН
Для получения номера счета ООО и ИП по ИНН нужно обратиться первоначально к учредителям/руководству компании. По закону предприниматели не обязаны выкладывать данные о себе (реквизиты) в общий доступ, но предоставить интересующие сведения по запросу могут. Если же не удается произвести желаемое мирным путем, можно использовать нижеприведенные варианты:
- Суд. Но для обращения в судебные органы должны быть веские причины.
- Открытые источники в интернете (если информация выложена на официальном сайте организации).
- Интерфейс платежных сервисов (если компания является крупным поставщиком различных услуг и товаров).
Как проверить расчетный счет на блокировку налоговой
Можно также проверить, заблокирован ли расчетный счет той или иной организации. Налоговики в обязательном порядке изучают операции предприятий, выполненные через р/с. Следует учитывать, что если ИФНС произвела блокировку счета, то открыть новый компании-нарушителю не удастся до тех пор, пока не будут сняты все ограничения.
Инспекция имеет право блокировать счета предпринимателей, если, например, не сданы текущие отчеты, не перечислены налоги в бюджет, не удовлетворены поставленные требования, не отправлен расчет НДФЛ на работников и пр. Организовать проверку счета на блокировку допустимо на сайте ФНС. Потребуется заполнить специальную форму и отправить на рассмотрение. Обратная информация присылается в электронном виде на почту заявителя.
Как проверить расчетный счет на арест
Через сайт налоговой (на налог.ру) допустимо выявить, наложен ли арест на р/с компании. Арест приводит к следующему:
- Приостановке операций — любые переводы, снятие наличных невозможно.
- Открыть новый счет или даже депозит — нельзя.
На сайте имеется форма «Критерии поиска». Потребуется все внимательно заполнить и выяснить, не рискует ли ваш бизнес, сотрудничая с выбранным контрагентом.
Проверка расчетного счета в Сбербанке
Проверить расчетный счет через сервис Сбербанк-Онлайн допустимо, зарегистрировавшись в интернет-банкинге. Это возможно, являясь клиентом банковской организации и имея пластиковую карту. На панели инструментов есть вкладка «Платежи и переводы». Когда высветится поисковая строка, нужно ввести ИНН интересующей компании.
Далее система выдаст результат. При отсутствии искомого ООО в списке поставщиков, используемом в банке, получить сведения не удастся.
Открыть счет в банке
Как открыть счет в банке для ООО и ИП
Как проверить расчетный счет организации или ИП?
Финансовые операции прочно закрепились в нашей повседневной жизни, но вместе с ними пришли и денежные махинации, блокировки счетов и другие неприятности. Множества проблем в бизнесе или при сотрудничестве с банковскими организациями легко избежать, если знать, как проверить расчетный счет организации по ИНН. В статье вы найдете рекомендации, которые смогут помочь при взыскании задолженностей, при проверке расчетного счета своего ИП или просто перед проведением новых сделок с неизвестными партнерами.
Структура расчетного счета
Расчетный счет (РС) представляет собой последовательность из 20-ти цифр, выданную банком своему клиенту — организации или индивидуальному предпринимателю. Имея на руках эту цифирную комбинацию можно многое узнать о ее владельце, например, цели использования счета, в какой валюте хранятся деньги и даже номер отделения, где он был открыт.
Группа
Значение
Отдельную расшифровку имеют первые 5 цифр расчетного счета. Кроме того, у каждой валюты счета так же есть свое цифровое значение. Но об этом подробно расписано в статье Расшифровка номера расчетного счета.
Можно ли узнать номер счета на сайте ФНС?
Проверить номер РС непосредственно на сайте ФНС невозможно, так как данную информацию налоговая выдает только после обращения в суд. А судебная инстанция рассматривает подобные обращения в тех ситуациях, когда уже есть какое-то нарушение. К примеру, присутствует задолженность, которая не была погашена в установленные сроки.
Однако проверить расчетный счет организации онлайн можно через сайт-форму service.nalog.ru/bi.do. В открывшемся окне потребуется ввести следующие данные:
- тип запроса – «Запрос о действующих решениях о приостановлении».
- ИНН организации или ИП;
- БИК банка, открывавшего вам РС;
- адрес вашей электронной почты.
Возьмите на заметку! БИК – это банковский идентификационный номер. По БИК обычно проверяют правильность написания РС, а также действительность любого счета. БИК состоит из 9 цифр: 1 и 2 – 04 (для банков России), 3 и 4 – номер вашего региона, 5 и 6 – номер корреспондентского счета, а 7, 8 и 9 – это связь с РС.
Такой запрос абсолютно бесплатный, и подать его сможет любой желающий. Система автоматически проверит все данные и вышлет вам подробное письмо на электронную почту, в котором будет отмечено время блокировки РС, если она присутствует, сумма долга, а так же ссылка на требование по взыскании или иным причинам блокировки.
Важно! Если вы уверены в том, что полученная информация ложная, то нужно лично посетить местный филиал ФНС и перепроверить все данные.
Узнаем номер счета посредством договора
Одним из самых доступных способов проверить РС организации или ИП является заключенный договор. На его последней странице, после БИК и перед личной подписью, можно найти нужную комбинацию цифр.
Узнаем счет через платежки
Если какие-то финансовые отношения уже были, то проверить номер РС организации можно через историю банковских платежей. Все платежные операции сохраняются в личном кабинете клиент-банка.
Например, узнать любой расчётный счет организации посредством Сбербанка можно следующими способами:
- На официальном сайте банка в разделе «Проверка 20-значного счета». От вас потребуется только знать наименование и ввести ИНН.
- через приложение «Сбербанк-онлайн». Необходимо войти в Личный кабинет, затем выбрать вкладку «Вклады и счета». В разделе найти интересующий счет и перейти во вкладку «Информация по вкладу». Если полученных сведений вам будет недостаточно, просто перейдите на вкладку «Реквизиты перевода на счет вклада». Это позволит вам просмотреть полную информацию о реквизитах счета.
В разделе реквизиты на сайте компании
Почти каждая современная компания делает свой сайт в интернете, активно продвигая свои услуги. Даже если это сайт, состоящий из пары страниц, на нем всегда есть раздел «Реквизиты», где указывается контактная информация, адрес компании и номер РС.
Узнаем номер счета через государственные органы
Проверить РС организации или ИП можно не только с помощью ФНС, но и ПФР. Последний также не выдает информацию третьим лицам. Поэтому идти в Пенсионный фонд лучше через суд, как и в налоговую.
В этом случае судебным органом выдается исполнительный лист, который прикладывается к заявлению о проверке счета.
Кроме таких кардинальных методов, можно воспользоваться юридическими порталами – Судебные приставы РФ или Картотека.ру.
Обратите внимание! Другие ресурсы, предлагающие вам узнать ИНН, БИК, а также проверить РС за деньги являются мошенниками. Такие данные узнаются либо посредством перечисленных способов и сайтов, либо через ПФР и ФНС.
Узнаем номер счета через 1C Бухгалтерию
Еще одним способом, чтобы проверить РС, может стать специальная программа для ведения бухгалтерии предприятия. Такая программа всегда имеет историю и хранит информацию обо всех расчетных счетах после финансовых операций с партнерами.
Номер РС хранится в разделе «Контрагенты», где по имени компании будут показаны все данные:
- название организации;
- ИНН;
- номера расчетного и корреспондентского счетов;
- БИК.
Как узнать расчетный счет ИП?
Процесс получения информации о номере РС ИП абсолютно аналогичен, как и в случае с организациями.
Заключение
Таким образом, проверить расчетный счет организации или ИП очень легко, имея на руках договор, а также историю финансовых отношений или информацию по платежам. Обращаться за интересующими данными лучше всего в ФНС и ПФР лично, либо посредством проверенных сайтов государственных служб. Помните, информация о расчетном счете засекречена в целях безопасности, поэтому получить ее не зная ИНН и БИК будет сложнее, чем обратиться в судебные инстанции с тем, чтобы разыскать нарушителя или узнать о блокировке.
Все способы узнать и проверить расчетный счет организации, ИП
Знание о том, как проводится проверка расчетного счета компаний, поможет избежать многих проблем в ходе ведения бизнеса. Примеры – вы сначала проверяете, кому действительно принадлежит счет и только потом переводите деньги или быстро разыскиваете внезапно пропавшего из виду партнера. Собственные данные обычно проверяются на предмет блокировки. О том, как узнать расчетный счет организации, вы узнаете далее. 
Как узнать реквизиты организации
Проверить расчетный счет организации по ИНН на сайте Госуслуг – самый верный способ, но он доступен или удобен не всегда. Другие варианты уточнения информации:
- Договор – в нем в разделе с реквизитами сторон указываются все данные об участниках сделки. Подводный камень – счетов часто несколько, вам нужен, скорее всего, рублевый, но эту информацию лучше будет уточнять дополнительно.
- Запрос представителям компании – отправить его можно в том числе по электронной почве. Согласно закону, соответствующие сведения должны предоставлять контрагентам без ограничений.
- Поиск по сайту – у большинства организаций есть собственные площадки, где они размещают данные о своей деятельности. Расчетный счет там тоже должен быть указан.
- Запрос в ФНС (если есть судебное решение) – он делается на сайте налоговой. Бесплатно и моментально можно получить общую выписку с ОРГН с регистрационными сведениями.
Уточнение номера счета ИП
Чтобы узнать расчетный счет ИП, обратитесь к предпринимателю – его данные должны быть в свободном доступе. Другие варианты уточнения информации:
- Суд – но нужны объективные причины для начала процедуры по получению данных ИП в судебном порядке.
- Публичные источники – в первую очередь, сайты самих ИП, где обычно содержится основная коммерческая информация.
- Интерфейсы платежных систем сервисов, сотрудники филиалов банков (актуально для крупных поставщиков услуг, товаров).
Сложности могут возникать только при уточнении сведений об иностранном ИП, поскольку в данном случае действуют нормы и законы других государств. 
Особенности проверки счетов организаций
Теперь посмотрим, как проверить расчетный счет организации онлайн. В сети можно найти название организации, номер счета, контактные данные, если у вас их нет. При наличии номера легко получить данные о деятельности компании, наличии, отсутствии арестов. Есть сайты, где можно заказать ЕГРЮЛ (выписка) платно, но будьте осторожны, чтобы не попасть на мошенников.
Другие способы онлайн-проверок:
- На портале nalog.ru, где собраны налоговые сведения обо всех российских компаниях.
- Через сайт nalog-ru-proverka – отражаются изменения статусов, перечень дисквалифицированных лиц, прочие сведения.
- Через vestnik-gosreg.ru – тут вы найдете данные о закрытии, банкротстве.
Дополнительно информацию проверяют на Спарке, Интегруме, Картотеке ру, ФССП РФ.
Как проверить р/сч ИП
Проверка номера, состояния расчетного счета индивидуального предпринимателя проводится по тем же принципам, что для организаций. Потребоваться она может при наличии у компании долгов и проблем с их погашением, нарушении контрагентом порядка выполнения взятых на себе при подписании договора о сотрудничестве обязательств. Также номер счета требуется для восстановления потерянных контактов фирмы, уточнения данных о предпринимателе до начала сотрудничества, проверки его добросовестности.
Теперь вы знаете, как узнать расчетный счет компании, ИП, сможете защитить себя от ряда рисков в ходе делового сотрудничества. Проверка собственных данных позволяет уточнять состояние счета и осуществлять контроль за ним.
Проверка расчетного счета организации может потребоваться в различных ситуациях. Чаще всего такая необходимость возникает, если контрагент не выполняет договорные обязательства, связанные с оплатой товаров или услуг.
Расчетный счет представляет собой комбинацию из 20 цифр. Как правило, эта информация находится в открытом доступе и указывается в списке реквизитов организации. Каждое юридическое лицо имеет право на открытие одного или нескольких расчетных счетов в различных банках. Эти счета могут использовать для получения прибыли, хранения денежных средств и оплаты текущих нужд организации. В случае возникновения задолженности, по решению судебных приставов счёт может быть использован для списания средств в счет ее погашения.
Как проверить расчетный счет организации
Найти расчётный счёт можно в реквизитах организации, в договоре, в данных контрагента в системе 1С или другой программе, используемой для работы, а также в счетах-фактурах на товары или услуги.
Проверить счет контрагента можно различными способами:
- Обращение в налоговую инспекцию. Для получения данных о расчетном счете в налоговой службе необходимо предоставить исполнительный лист, по которому организация обязана выплачивать деньги. При обращении в налоговую необходимо заполнить соответствующее заявление на предоставление сведений. Информация предоставляется в течение 7 дней после подачи заявления.
- Таким же образом можно получить информацию в банке, где открыт счет. Для этого также будет необходимо предоставить решение суда и написать заявление установленного образца. Банк может предоставить сведения о наличии счетов у организации и сумме имеющихся на них денежных средств. Кроме того, при наличии судебного решения операции по счету могут быть приостановлены, а денежные средства списаны в счёт погашения долга.
Таким образом, получается, что узнать данные о расчетном счете фирмы можно только имея на руках исполнительный лист, в соответствии с которым организация является должником. В случае, если номер счета неизвестен, осуществляется розыск счетов должника. Такой розыск можно осуществлять самостоятельно, обращаясь с заявлениями в различные банковские организации, либо при помощи специальных организаций. Организации, осуществляющие розыск счетов должника самостоятельно отправляют запросы во все банки и кредитные организации.
